계좌와 자금

증권사 계좌마다 거래를 따로 나누고, 넣고 뺀 돈을 기록해요.

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KO

증권사는 내가 거래하는 회사예요. HANSEI에서 계좌는 내 증권사 계좌 하나에 붙인 이름이에요. 계좌마다 거래를 따로 나눠 둬요. HANSEI는 절대 증권사에 연결되지 않아요. 거래는 내가 가져온 파일에서 들어와요. HANSEI 화면은 영어로만 되어 있어서, 여기서도 버튼 이름을 영어 그대로 적었어요.

계좌 고르기

계좌 선택기는 HANSEI 메뉴 맨 위, GENKAN으로 돌아가기 아래에 있어요. 처음에는 All Accounts(모든 계좌)라고 나와요.

  1. 계좌 선택기를 클릭하세요. 목록이 열려요.
  2. 보고 싶은 것을 클릭하세요.

목록에는 이런 것이 있어요.

  • All Accounts — 모든 계좌의 거래예요.
  • Unsorted(분류 안 됨) — 계좌가 없는 거래예요.
  • 내 계좌 하나, 예를 들어 Demo Brokerage — 그 계좌의 거래만 나와요.
  • Manage Accounts(계좌 관리) — Trading Accounts 페이지를 열어요. 여기서 계좌를 추가하고 바꿔요.

고른 것에 따라 Dashboard, Trades, Calendar, 대부분의 Metrics 페이지에 나오는 내용과 숫자가 바뀌어요. 선택기 옆에 작은 점이 있으면 All Accounts를 고르지 않았다는 뜻이에요. HANSEI는 내가 고른 것을 기억해요.

Back to GENKAN 아래에서 계좌 선택기가 열린 HANSEI 메뉴예요. 목록에 All Accounts, Unsorted, 이름 아래에 0042가 있는 Demo Brokerage 계좌 하나, 맨 아래의 Manage Accounts가 있어요.Back to GENKAN 아래에서 계좌 선택기가 열린 HANSEI 메뉴예요. 목록에 All Accounts, Unsorted, 이름 아래에 0042가 있는 Demo Brokerage 계좌 하나, 맨 아래의 Manage Accounts가 있어요.
열린 계좌 선택기. 1 — All Accounts: 모든 계좌의 거래. 2 — 계좌 하나, 여기서는 Demo Brokerage: 그 계좌의 거래만. 이름 아래의 4글자는 계좌 번호의 끝부분이에요. 3 — Manage Accounts는 Trading Accounts 페이지를 열어요.

HANSEI 메뉴가 아이콘만 보이게 접혀 있으면 선택기가 숨겨져요. 메뉴 맨 아래의 겹화살표를 클릭해서 메뉴를 펼치세요.

계좌 추가하기

거래하는 증권사 계좌를 하나씩 추가하세요.

  1. 메뉴 맨 위의 계좌 선택기를 클릭하세요.
  2. Manage Accounts를 클릭하세요. Trading Accounts 페이지가 열려요.
  3. Add New Account(새 계좌 추가) 아래의 칸을 채우세요. 칸마다 아래에서 설명해요.
  4. Add Account를 클릭하세요.

칸은 이래요.

  • Account Name(계좌 이름) — 내가 정하는 이름이에요. 예: 주 계좌. 이 칸은 꼭 채워야 해요.
  • Account Identifier(계좌 식별 번호) — 계좌 번호의 마지막 4글자만 적어요. 예: 0042. 번호 전체는 절대 입력하지 마세요.
  • Broker(증권사) — 목록에서 증권사를 고르세요. 목록에 없으면 Other를 고르세요.
  • Initial Balance(처음 잔고) — 처음에 계좌에 있던 돈이에요.
  • Balance Start Date(잔고 기준일) — 그 금액이 맞았던 날이에요. HANSEI의 첫 거래와 같은 날이나 그 전의 날을 고르세요.
  • Set as primary account(주 계좌로 지정) — 주로 쓰는 계좌에 체크하세요. 그러면 목록에서 맨 먼저 나와요.
  • Include in reports(보고서에 포함) — 체크한 채로 두세요. 체크를 해제해도 이 계좌의 거래는 HANSEI에 남아요. 하지만 P&L이나 승률 같은 숫자에는 더 이상 들어가지 않아요. P&L은 손익(profit and loss)이라는 뜻이에요. 벌거나 잃은 돈이에요. 승률은 돈을 번 거래의 비율이에요.
  • Notes(메모) — 기억하고 싶은 것을 적어요. 비워 둬도 돼요.
Trading Accounts 페이지예요. 맨 위에 칸들과 Add Account 버튼이 있는 Add New Account 양식이 있어요. 그 아래 Your Accounts에 Primary 표시가 있고 거래가 24개인 Demo Brokerage 계좌 하나가 있어요.Trading Accounts 페이지예요. 맨 위에 칸들과 Add Account 버튼이 있는 Add New Account 양식이 있어요. 그 아래 Your Accounts에 Primary 표시가 있고 거래가 24개인 Demo Brokerage 계좌 하나가 있어요.
Trading Accounts 페이지. 1 — Account Name: 내가 정하는 이름. 2 — Account Identifier: 계좌 번호의 마지막 4글자만. 3 — Initial Balance와 Balance Start Date: 처음에 계좌에 있던 돈과 그 금액이 맞았던 날. 4 — Add Account는 새 계좌를 저장해요. 5 — Your Accounts: 내 계좌 목록과 계좌마다의 거래 수.

파일을 가져올 때 Trading Account에서 계좌를 고르세요. 그러면 거래가 그 계좌로 들어가요. 거래 가져오기를 보세요.

가져오기를 할 때 계좌가 저절로 추가될 수도 있어요. 파일에 HANSEI가 아직 모르는 계좌 이름이 있을 때 그래요. 이렇게 생긴 계좌는 가져온 날에 잔고 0으로 시작해요. 계좌를 고쳐서 실제 Initial Balance와 Balance Start Date를 입력하세요.

계좌 바꾸기, 보관하기, 삭제하기

Trading Accounts 페이지를 여세요. 계좌 선택기를 클릭하고 Manage Accounts를 클릭하면 돼요. Your Accounts(내 계좌) 아래의 계좌마다 버튼이 세 개 있어요.

계좌를 바꾸려면:

  1. 계좌 옆의 연필을 클릭하세요. 맨 위의 양식이 그 계좌 내용으로 채워져요.
  2. 필요한 것을 바꾸세요.
  3. Update Account(계좌 저장)를 클릭하세요. 저장하지 않고 그만두려면 Cancel을 클릭하세요.

계좌를 보관하려면: Archive(보관)를 클릭하고, 열리는 창에서 Archive를 한 번 더 클릭하세요. 보관은 ‘치워 두기’라는 뜻이에요. 계좌와 그 거래는 HANSEI에 남아요. 하지만 계좌가 계좌 선택기에서 빠지고, 그 거래는 더 이상 숫자에 들어가지 않아요.

보관한 계좌는 페이지 아래쪽의 Archived accounts(보관한 계좌)에 나와요. View history를 클릭하면 그 계좌의 거래가 보여요.

보관한 계좌를 되살리려면:

  1. Archived accounts에서 Restore(복원)를 클릭하고, 창에서 Restore를 한 번 더 클릭하세요.
  2. 계좌 옆의 연필을 클릭하세요.
  3. Include in reports에 체크하고 Update Account를 클릭하세요. 이렇게 하기 전에는 그 거래가 여전히 숫자에 들어가지 않아요.

계좌를 삭제하려면: 계좌 옆의 휴지통을 클릭하세요. 창이 열려요.

  • Delete Account(계좌 삭제)를 클릭하면 계좌와 그 계좌의 입금, 출금 기록이 지워져요. 거래는 HANSEI에 남아요.
  • 거래도 함께 지우려면 먼저 Also permanently delete all trades associated with this account.에 체크하세요. 그러면 버튼이 Delete Account and Trades로 바뀌어요.
  • 그만두려면 Cancel을 클릭하세요.

삭제는 되돌릴 수 없어요. 계좌를 숨기기만 하고 싶다면 보관하세요.

입금과 출금

입금은 증권사 계좌에 넣은 돈이에요. 출금은 꺼낸 돈이에요. HANSEI에 기록해 두면 계좌의 잔고가 맞게 유지돼요.

  1. 메뉴에서 Dashboard를 클릭하고, Account & Cashflow를 클릭하세요.
  2. Add Transaction(입출금 추가) 상자에서 Account를 고르세요.
  3. Type에서 Deposit(입금)이나 Withdrawal(출금)을 고르세요.
  4. Amount(금액)를 입력하세요.
  5. Date(날짜)를 고르세요.
  6. 원하면 Description(설명)을 입력하세요. 예: 매달 저축.
  7. Add Transaction을 클릭하세요.
예시 계좌가 있는 Account & Cashflow 페이지예요. 맨 위의 상자들에 입금, 들어오고 나간 돈, 현재 잔고가 나와요. 그 아래 Daily Cashflow 표에는 하루에 한 행이 있어요. 오른쪽에는 Add Transaction 양식과, $2,500 입금 하나가 있는 Recent Transactions가 있어요.예시 계좌가 있는 Account & Cashflow 페이지예요. 맨 위의 상자들에 입금, 들어오고 나간 돈, 현재 잔고가 나와요. 그 아래 Daily Cashflow 표에는 하루에 한 행이 있어요. 오른쪽에는 Add Transaction 양식과, $2,500 입금 하나가 있는 Recent Transactions가 있어요.
예시 계좌가 있는 Account & Cashflow. 1 — YTD Deposits, Current Balance 같은 합계. 2 — Add Transaction: 입금이나 출금을 기록해요. 3 — Daily Cashflow: 하루하루 들어온 돈, 나간 돈, 잔고. 4 — Recent Transactions: 최근 입금과 출금. ✕를 클릭하면 하나를 지워요.

페이지에 나오는 것:

  • 맨 위의 합계. YTD Deposits와 YTD Withdrawals는 올해 1월 1일부터 센 거예요. YTD는 올해 지금까지라는 뜻이에요. Total Inflow와 Total Outflow는 들어오고 나간 돈 전체예요. Current Balance는 지금 계좌에 있는 돈이에요.
  • Daily Cashflow(날짜별 자금 흐름) — 거래일마다 한 행이에요. Inflow는 들어온 돈이에요. 판 주식과 입금이에요. Outflow는 나간 돈이에요. 산 주식, 수수료, 출금이에요. Net은 그 차이예요. Balance는 그날이 끝날 때 계좌에 있던 돈이에요. 날을 클릭하면 그날의 거래와 입출금이 보여요.
  • Recent Transactions(최근 입출금) — 최근 입금과 출금이에요. 하나를 지우려면 ✕를 클릭하세요. 고칠 수는 없어요. 지운 다음 다시 추가하세요.

잔고는 계좌의 Initial Balance에서, 그 시작 날짜부터 시작해요. 그다음 HANSEI가 들어온 돈을 더하고 나간 돈을 빼요.

다른 계좌를 보려면 오른쪽 Accounts 상자에서 그 계좌를 클릭하세요. 며칠만 보려면 Start Date와 End Date를 고르고 Apply를 클릭하세요. Reset을 클릭하면 모든 날이 다시 나와요.

자산 내역

자산(equity)은 어느 날 내 계좌의 가치예요. 현금에 가진 주식의 가치를 더한 거예요. Equity History(자산 내역)에서는 이것을 직접 입력해요. 하루에 금액 하나예요. 모든 계좌를 합친 금액 하나예요.

HANSEI는 이 금액으로 Metrics › Performance의 K-Ratio를 계산해요. K-Ratio는 계좌가 얼마나 꾸준히 커졌는지 보여 줘요. 금액이 3개 이상 있어야 해요.

  1. 메뉴에서 Metrics를 클릭하고, Performance를 클릭하세요.
  2. K-Ratio Requires Account Equity Tracking이라는 안내를 찾으세요.
  3. View Equity History를 클릭하세요. 캘린더가 열려요.
  4. 날을 클릭하세요.
  5. Account Equity를 입력하고 Save를 클릭하세요.

어느 날의 금액을 바꾸려면 그 날을 다시 클릭하세요. Delete Entry는 그날의 금액을 지워요. 캘린더 아래의 Month Start, Month End, Monthly Change가 그달을 요약해요.

Performance의 안내는 HANSEI가 K-Ratio를 계산할 수 있게 될 때까지만 나와요. 나중에 Equity History로 다시 오려면 브라우저에 이 페이지를 즐겨찾기로 저장해 두세요.